KYC - Know your Customer & Investor
Der eine hat eine Entwicklung und der andere das Geld. Ein gutes Zusammenspiel, wenn man sich vertraut. Genau in diesem Zusammenkommen, genau da liegt der Hacken..
Für das Gelingen eines Unternehmens braucht es nicht nur eine bahnbrechende Idee, Businessmodell, Technologie und Finanzen, sondern auch ein gegenseitiges Vertrauen. . So gibt es auf beiden Seiten Strolche welche ihr Unwesen treiben. Rücksichtslos und nur auf den eigenen Gewinn fokussiert.
„Die Grundmotivation ist es, ein Ziel zu erreichen, aber nicht durch Arbeit, sondern durch Abkürzung. “Entweder weil sie nicht daran glauben, das alleine schaffen können oder weil sie sich Zeit einsparen will.“
Wenn die eigene Reputation ins Spiel kommt. Augen auf, wem ich vertraue. Manch einer tritt eloquent, selbstsicher auf das Parkett und vermarktet alles als sei es kein Problem. Genau da ist mit einer Prise Skeptik, Überprüfen der Aussagen , da erspart man sich so einiges an Ärger.
Nicht jedes Startup hat das notwendige Geld, das juristische und wirtschaftliche Geschick, Weizen von Spreu zu trennen Genau dieser Schwachpunkt wird von manch Betrüger schamlos ausgenutzt.
Andererseits ist es von Vorteil, wenn wir uns von dem schnellen Geld nicht blenden lassen. Denn ein Investor, welcher wirklich interessiert ist, will hat Fragen, ist vorbereitet und in der heutigen Zeit geht dieser nicht mit einer halben Million spazieren. Ausser er hat Dreck am Stecken.
Während meiner Recherchearbeit habe ich mit einem Startup zusammengearbeitet. Bis jetzt hatte sie die passenden Investoren nicht gefunden. Ein Investor aus Rom meldete sich. Hotel, Flug, Taxi, exklusives Restaurant wurde alles zur Verfügung gestellt. . Komisch, Investorengelder sind keine Geschenke, sondern, wie der Name bereits sagt, Investitionen. Zuviel des Guten. Wo ist der Hacken?
Manche denken, dass ist doch klar. Es kann jedem passieren. Betrüger wissen genau an welchen emotionalen Schalter sie drücken müssen, um genau das zu erreichen was sie wollen.
Abwicklung im Ausland.
Das betrügerische Rechtsgeschäft wollen die Täter zumeist im Ausland – vorzugsweise Italien oder den Niederlanden – abwickeln. „Um die Opfer ins Ausland zu locken, wird ihnen etwa erklärt, dass der Käufer aufgrund anderer geschäftlicher Verpflichtungen nicht viel Zeit hätte und deswegen nicht in die Schweiz kommen könne, weshalb die Opfer ins jeweilige Zielland reisen sollten“, Wenn die Täter auch noch anbieten, die Reisekosten zu übernehmen, vermuten die Opfer durch die bereits bestehende Vertrauensbasis keine betrügerischen Absichten und gehen auf dieses unmoralische Geschäft ein. Doch die Betrüger wählen den Tatort nicht zufällig: Sie wissen, dass die Opfer im Ausland einer Sprachbarriere unterliegen und wenige bis keine Ortskenntnisse haben – die Täter jedoch schon.
Bei diesem Startup Trio kam die Ernüchterung ziemlich schnell zum Vorschein. Das Geld sollte bar übernommen und dann mit 5% zurückgezahlt werden. Na ja, das ist Geldwäsche pur. Geldtransaktionen kommen von A nach B der Finanzinstitute mit einem regulierten Geldkurier und nicht wie da im Wilden Westen illegal über die Grenze.
Die Unternehmerin hatte nach dem Flug Anzeige erstattet. Nach einigen Monaten kam dann der Investor, welcher Fachwissen und Geld in das Unternehmen investierte. Es wurde ein guter Kontakt und zwar auf Augenhöhe.
Sicherheit geht vor
Wenn ich mir nicht sicher bin, da habe ich KYC Spezialisten auf der Seite und Finanzinstitute welche mich unterstützen bei finanztechnischen Fragen Denn da will ich mir die Finger nicht verbrennen.
So läuft der KYC Prozess ab.
KYC - Prozess
Identitätsprüfung
Sanktionslisten
regulatorische Compliance
Risikobewertung
Reviews
Eine KYC-Überprüfung ist aufwändig und heute gibt es die notwendigen Tools, welche die PEP Listen, Sanktionslisten bereits integriert haben und jederzeit kann auf diese Überprüfung zurückgegriffen werden.
Habt ihr andere Erfahrungen gemacht im KYC Prozess mit Startups?
Quellen
